銀行系カードローンをあらゆる条件で比較

最近では銀行系カードローンが人気を集めています。銀行がかかわっている時点でいずれも大手といっても良いのですが、大手の銀行系カードローンを選ぶことのメリットにはどのようなものがあるでしょうか?

 

当サイトでは人気の銀行系カードローンを徹底調査しています。

 

銀行系カードローンのお得な利用法や各種条件での比較などカードローンの利用を検討中の方はぜひカードローン選びの参考にどうぞ。

 

多くの人が銀行系カードローン選びの際に重要視するのがこの3つのポイント!

銀行カードローンとあまり変わらない金利や限度額で、さらに無利息キャッシングや即日キャッシングなどのサービスが充実していて利用しやすいということで人気になっています。

 

そんな銀行系カードローンを様々な角度から比較しランキングにまとめています。

 

おすすめ銀行系カードローン比較/低金利、スピード対応、自分にあったカードローンが必ず見つかる

SMBCモビット SMBCモビット

WEB完結◎
サービス◎

プロミス プロミス

WEB完結◎
サービス◎

アイフル アイフル

WEB完結◎
サービス◎

おすすめ銀行系カードローン比較/低金利、スピード対応、自分にあったカードローンが必ず見つかる

プロミス プロミス

審査スピード◎
即日融資◎

アコム アコム

審査スピード◎
即日融資◎

SMBCモビット SMBCモビット

審査スピード◎
即日融資◎

おすすめ銀行系カードローン比較/低金利、スピード対応、自分にあったカードローンが必ず見つかる

アコム アコム

金利○
無利息◎

楽天銀行スーパーローン 楽天銀行スーパーローン

金利◎
無利息×

プロミス プロミス

金利○
無利息◎

 

複数の借り入れをまとめたい方はおまとめローンランキング、大きな借入金額が必要な方には高限度額ランキングなど自分の借り入れスタイルに合わせて選んでください。

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初めての利用で選ぶのが難しいという人へ!銀行系カードローンの選び方

初めてのカードローンを選ぶ場合、金利や限度額などに目が行きがちです。確かに数字で表されており比較しやすいのですが、果たしてそれで良いのでしょうか?

 

新規利用者の場合、限度額は10〜30万円、多くて50万程度に設定されるため、金利は上限金利が適用されるのが一般的なのです。

 

まだ一度もその銀行系カードローンを利用したことがない状態では、利用者を本当に信用していいか判断ができないので、低めの限度額が適用されるのです。

 

ということは、金利に差がほとんど無いことになります。

 

金利1.8%〜14.6%

 

この下限金利に注目しすぎても意味はありません

 

とはいえ、この解説だけではイメージしにくいので実際の貸付条件を比較して確認みましょう。

 

30万円の借り入れを月2万円ずつ返済した場合で比較
カードローン 金利 返済総額
みずほ銀行カードローン 年14.0%

331,719円

三井住友銀行カードローン 14.5% 333,012円
三菱UFJ銀行バンクイック 14.6% 333,268円
SMBCモビット 18.0%

342,404円

プロミス※ 17.8% 337,394円
アコム※ 18.0% 337,904円

※プロミス・アコムは無利息期間適用

 

  • 最小…みずほ銀行カードローン331,719円
  • 最大…SMBCモビット342,404円
  • 差額…10,685円

 

限度額と金利はカードローンにより違いますが、100万円以下の貸付の場合をみると、金利はどれも14%以上です。つまり、どこで契約しても返済総額はだいたい同じような金額になるのです。

 

従って、新規利用者はどこのカードローンを利用してもスタートの金利や限度額にそれほど差がないのです。

 

カードローン選びのポイントはサービス重視

では何を基準に選べばいいのか?金利や限度額に差はほとんどありませんから、銀行系カードローンはサービスを重視して選ぶことをおすすめします。

 

カードローン選びにおすすめの3つサービス
  • とにかく手間をかけずに融資が受けられる「WEB完結」
  • 申込み当日中に借入れが可能な「即日融資」
  • できるだけ利息を抑えたいなら「無利息キャッシング」

 

どれも便利ですが、自分にとってよりメリットあるサービスを基準に選びましょう。それでは各サービスとそのサービスのあるおすすめの銀行カードローンを簡単に解説していきます。

 

WEB完結で選ぶならSMBCモビット

SMBCモビット
モビット 実質年率 3.0%〜18.0%
融資枠 800万円
即日振込
無利息 -

 

WEB完結は、申込みから契約までの一連の手続きを全てインターネットで行います。ネットを活用したことで、よりカンタンに早く契約ができるようになりました。

 

さらに借入れや返済も会員ページから行えるので、スマートフォン1台で申込みから利用まで全てできます!また、カードがなくても、スマホにSMBCモビットのアプリをインストールすればATMからの借入れが可能に。

 

  • 電話連絡なし
  • 郵送物なし
  • モビットカードなし

 

面倒な手続きが嫌な人、誰にもバレずに利用したい人には、SMBCモビットの「WEB完結」がおすすめです。

 

公式サイト 詳細解説

 

 

即日融資で選ぶならプロミス

プロミス
プロミス 実質年率 4.5%〜17.8%
融資枠 1〜500万円
即日振込
無利息 最大30日間

※即日融資は平日14時までにWEB契約完了が必要

※無利息キャッシングはメールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です

 

急な出費が重なると金欠のピンチに陥ります。そんな緊急時には、短時間で融資を受けられるかがカギになります。プロミスなら、審査スピード最短30分の即日融資が可能です。

 

銀行の営業時間内(平日15時前)なら即日振込も可能ですし、自動契約機でカード発行すませればATMで借入れができます。

 

とりわけ三井住友銀行とジャパンネット銀行口座所有者は「瞬フリ」というネット振込が利用でき、土日・祝日関係なく24時間365日いつでも振込キャッシングが可能なのです。

 

とにかくその日のうちに融資を受けたいなら「プロミス」がぴったりです。

 

公式サイト 詳細解説

 

 

無利息キャッシングで選ぶならアコム

アコム
アコム 実質年率 3.0%〜18.0%
融資枠 1〜800万円
即日振込
無利息 30日間

できるだけ返済時の金銭的負担を減らしたいなら、30日間の無利息サービスがあるアコムがいいでしょう。無利息期間中は金利0%なので、期間内の返済は100%ローンの支払いに充てられます。

 

30日間金利0円サービス中に一括返済してしまえば利息0円なので、利用者の負担がゼロになる理想的な返済も可能!

 

無利息期間を過ぎると通常の金利に戻りますが、1ヶ月分の利息が無料になるのはうれしいサービスです。お急ぎの人は最短でアコムからお金を借りる方法

 

公式サイト 詳細解説

 

 

銀行系カードローンの安心感の高さ

まず最初に挙げられるのはやはり「安心感が高い」という点です。お金というとても大事なものをやりとりを行うわけなので、安心して借入れを受けることができるカードローンを選んだほうが良いのは間違いありません。

 

資金力が豊富な銀行グループの参加である銀行系カードローンを選ぶことは高い安心感につながります。特にキャッシング初心者の方にとって「すごい利息がついたらどうしよう」「怖い人が取り立てに来たらどうしよう」などの不安もあるかと思います。

 

しかし銀行系キャッシングならこのような心配は必要ないでしょう。

 

はじめての利用には銀行系カードローンで決まり!

銀行系カードローンを初めて利用する場合のポイントを紹介しました。

 

高額で低金利の融資を受けるには、それなりに高収入で銀行からの信用を得ていないと難しいのです。新規に利用する場合には、銀行の信用がないので、契約当初は高めの金利で低い限度額からスタートするのが一般的です。

 

 

どのカードローンを利用するか迷ったら、サービス重視の銀行系カードローンから選んでみてはいかがでしょうか。

 

おすすめ銀行系カードローン比較表

銀行系カードローン 実質年率 限度額 即日 無利息
プロミス

プロミス

4.5%〜17.8% 1〜500万円 最大30日間※1
アコム

アコム

3.0%〜18.0% 800万円 あり※1

SMBCモビット

3.0%〜18.0% 1〜800万円 -
みずほ銀行カードローン

みずほ銀行カードローン

年2.0%〜14.0% 最大ご利用限度額 800万円 - -
楽天銀行スーパーローン

楽天銀行スーパーローン

4.9%〜14.5% 500万円 - -

プロミス※1 メールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です。

アコム※1 はじめての方なら契約日の翌日から30日金利がかかりません

 

銀行系カードローンのATMは高い利便性もおすすめポイント

 

駅の近くなどの利用しやすい場所に設置されていることも多いためこれらの面を考えてみても大手銀行系カードローンを選ぶことのメリットは大きいと言えます。

 

ネットバンキングなどと提携することによって24時間の振込や返済にも対応しているところも増えてきています。

 

最近では即日キャッシングやネットで申し込み完了まで対応の銀行系キャッシングも多くなってきています。まずまず便利になる銀行系カードローンは借入れの際の大きな選択肢となるでしょう。自分にとって使い勝手の良いところを選んでいきましょう。

 

返済期間が短いなら無利息期間がある銀行系カードローンという選択肢も

短期の借り入れは銀行系カードローンがおすすめ

 

カードローンの利用を検討している人の中で「もうすぐ給料日だからすぐに返済できるんだけど…利息がもったいない」という方もいらっしゃると思います。

 

それならぜひ検討して欲しいのが無利息期間のある銀行系カードローンです。名前の通り、無利息期間中なら利息が発生せず、借りたお金だけ返済すればOK!とても便利でお得なサービスなので是非検討してみてください。

 

おすすめ無利息サービスのあるカードローンを比較

無利息サービスが有り、おすすめのカードローンを紹介

 

  • プロミス
  • アコム
  • アイフル

 

プロミス

プロミス

 

SMBCグループのSMBCコンシューマーファイナンスのプロミスは30日間無利息サービスを提供しています。

 

対象となる人

プロミスを初めて利用する人でEメールアドレスの登録、web明細の利用

 

無利息となる期間

30日(初回出金の翌日から)

初回出金の翌日から30日間。無利息期間中に返済できなかった場合、31日目以降の借入残高に応じて利息が発生するようになります。

 

なお、初めての借入からも30日以内に完済し、再度借入した場合も無利息期間が継続されるのでお得です。

 

公式サイト

 

アコム
アコム

 

三菱UFJフィナンシャルグループのアコムもまた30日間金利0円サービスを用意。

 

対象となる人

アコムを始めて利用する人で返済期日「35日ごと」で契約した人。

 

無利息となる期間

30日(契約日の翌日から)

契約日の翌日から30日間。無利息期間中に返済できなかった場合、31日目以降の借入残高に応じて利息が発生するようになります。

 

公式サイト

 

アイフル

アイフル

 

大手消費者金融アイフルも30日間無利息のサービスを展開

 

対象となる人

アイフルを始めて利用する人で無担保キャッシングローンを利用する人。

 

無利息となる期間

30日(契約日の翌日から)

契約日の翌日から30日間。アコムと同様に、31日目以降の借入残高に応じて利息が発生。

 

公式サイト

 

 

 

おすすめ銀行系カードローン

※弊社サイトおすすめ順

 

プロミス

プロミス 実質年率 4.5%〜17.8%
融資枠 1〜500万円
即日振込
無利息 最大30日間

※即日融資は平日14時までにWEB契約完了が必要

※無利息キャッシングはメールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です

 

業界最大手のプロミスはキャッシングの仕方が多彩!どんな場面でも使いやすい機能が揃っています。

 

プロミスは「WEB完結」でも対応可能(OK)!

 

電話確認なし&郵送物なしで、カードレスでも対応可能(OK)。(電話での在籍確認に対してご要望がある場合、申込完了後すぐにご相談ください。)女性オペレーターが対応してくれるレディースキャッシングもあるので安心です。

 

ジャパンネット銀行か、三井住友銀行の口座をお持ちの方は24時間振り込みが可能な、「瞬フリ」の利用もできます。

 

平日でも土日祝日でも、22時までに契約完了することで、24時間振込OK。無利息サービスは業界最高水準の、初回利用の翌日から30日間適用!

 

※自動契約機は22時まで利用可能(一部21時まで)

※プロミスは三井住友銀行(SMBC)のローン契約機でもカード受け取り可能。

 

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アコム

アコム 実質年率 3.0%〜18.0%
融資枠 1〜800万円
即日振込
無利息 30日間

アコムにはお急ぎの方向けに即日キャッシングが用意されています。即日キャッシングを受けるには事前に用意しておくものがあります。

 

身分証明書(運転免許証 or 健康保険証)と収入証明書です。スムーズに手続きを進めるためにもあらかじめ用意しておきましょう。

 

即日キャッシングを申し込み場合、インターネットで事前申し込みをしておくと時間短縮できます。

 

ケータイやスマホからも手続きできるので、外出先からも申し込みできます。返済は、Pay-easy(ペイジー)を使って土日祝日24時間いつでも返済することができ、手数料も無料です。

 

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SMBCモビット

SMBCモビット 実質年率 3.0%〜18.0%
融資枠 800万円
即日振込
無利息 -

※14:50までの振込手続完了が必要です。

※審査結果によっては、ご希望に沿えないこともございます。

※審査時間:申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。

 

ユニークなTVCMでもお馴染みのSMBCモビットはサービス充実のカードローンです。

 

SMBCモビットは大手カードローンの中でも低金利で人気があり、実質年率3.0%〜18.0%と利用者に嬉しい設定になっています。

 

利用限度額は800万円と、大きな借入れにも対応可能です。WEB完結のサービスもあるので、まずはネットから申し込みがおすすめです。

 

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三菱UFJ銀行バンクイック

三菱UFJ銀行バンクイック 実質年率 1.8%〜14.6%
融資枠 10〜500万円
即日振込 -
無利息 -

 

TVCMでもおなじみの銀行系カードローン「バンクイック」。銀行系カードローンでありながら、ネットからの審査回答スピーディで消費者金融系のカードローンに劣らない充実のサービス。

 

提携コンビニATMの手数料0円も嬉しいサービスですね。低金利でスピーディな借入れなら三菱UFJ銀行バンクイックがおすすめ。

 

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横浜銀行カードローン

横浜銀行カードローン 実質年率 1.9%〜14.6%
融資枠 10〜1,000万円
即日振込 -
無利息 -

 

月々の最低返済額は2,000円!

→自分のスケジュールに合わせた返済ができるため、無理のない返済計画を立てることができます。

 

便利な返済方法

横浜銀行カードローンでは、コンビニATMでの返済もでき、駅ATMの設置数も非常に充実しているため、便利です。

 

※ご注意ください;借り入れ条件として次の条件をすべて満たす方
@ ご契約時満20歳以上69歳以下の方
A 安定した収入のある方、およびその配偶者
(パート・アルバイトの方も可。学生の方は不可。年収には年金を含みます)
B 次の地域に居住またはお勤めの方
・神奈川県内全地域
・東京都内全地域
・群馬県内の以下の市
 前橋市、高崎市、桐生市
C 保証会社(SMBCコンシューマーファイナンス株式会社)の保証が受けられる方
D 横浜銀行ならびにSMBCコンシューマーファイナンス株式会社の個人情報の取り扱いに同意される方

 

横浜銀行カードローンは、低い金利と、最大1000万円の高い限度額という銀行カードローンならではの特徴に加え、来店不要という便利さを併せ持った、利用者にとって非常にメリットの多いカードローンと言えます。

 

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みずほ銀行カードローン

みずほ銀行カードローン 実質年率 年2.0%〜14.0%
融資枠 800万円
即日振込 -
無利息 -

メガバンクの安心できる本格的カードローン

 

24時間お申し込みができ、PC・スマホなら来店・郵送不要です。

 

金利は年2.0%〜14.0%、最大ご利用限度額は800万円とハイスペックな内容となっております。

 

さらに、みずほ銀行のキャッシュカードを持っている方は、カードローンの機能を付加でき、カードが増えることもないので非常に便利です。

 

借入が初めての方、みずほ銀行を既にご利用の方にはとてもおすすめです。

 

※住宅ローンのご利用で、本カードローンの金利を年0.5%引き下げます。引き下げ適用後の金利は年1.5%〜13.5%です。

 

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カードローン選びに迷ったら!

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